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本论文研究了投资者对人类顾问管理的投资组合与不同人性化程度的算法管理的投资组合的损失容忍度。主要目标是探索这些群体（人性化算法、非人性化算法、人性化人类和非人性化人类）之间的差异以及人性化可能产生的不同影响。该论文基于先前的研究（Hodge 等人，2018 年），但纳入了新的方面，例如附加变量（人口统计、先前经验）以及自动化投资产品的用户和非用户的比较。这项研究的核心是一项实验，该实验模拟了四个不同投资组合经理随时间变化的投资组合。受试者被要求在五个时间点决定是否持有或出售下跌的投资组合，以衡量他们的损失容忍度。Cox 回归模型显示，人性化人类管理的投资组合具有最高的损失容忍度。人性化导致人类顾问的损失容忍度更高，但非用户组中的算法顾问的损失容忍度更低。
人工智能中的用户体验：对基于算法的投资决策的信任
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