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OFAC 与 CFM Indosuez 就明显违反多项制裁计划达成 401,039 美元和解 CFM Indosuez Wealth（“CFM”），是法国农业信贷银行（CACIB）1 的间接子公司，已同意支付 401,039 美元，以和解其因明显违反古巴、伊朗和叙利亚制裁计划而产生的潜在民事责任。由于 CFM 的制裁合规实践存在缺陷，五年来，CFM 代表位于受制裁管辖区的 11 名个人客户运营美元（USD）银行和证券账户，并通过美国金融系统代表这些客户开展美元业务，包括通过美国代理银行和美国注册的证券经纪商或交易商。CFM 有理由知道这些交易涉及居住在受制裁管辖区的客户，因为在明显违规行为发生时，账户持有人的了解你的客户（KYC）文件包含相应的地址信息，表明他们居住在受制裁管辖区。和解金额反映了 OFAC 的认定，即 CFM 的明显违规行为是自愿披露的，不构成严重案件。明显违规行为描述 CFM 是一家总部位于摩纳哥的金融机构，专门从事财富管理以及企业和投资银行业务。CFM 为全球客户提供服务，包括在相关时间段内为位于伊朗、叙利亚和古巴的 11 名个人客户提供服务。作为合规程序的一部分，CFM 收集账户持有人的 KYC 数据，包括表明账户持有人所在地的地址信息。尽管掌握了这些信息，但从 2011 年 12 月到 2016 年 7 月，CFM 允许位于这些受制裁司法管辖区的客户通过美国经纪交易商和其他美国市场参与者购买美国公司发行的证券，共计 410 笔交易，总额达 966,491 美元，明显违反了美国制裁。CFM 还允许这些客户通过美国银行代理机构进行 16 笔商业交易，总额约为 267,476 美元，明显违反了美国制裁。在交易发生时，CFM 负责执行 CACIB 及其最终母公司 Credit Agricole SA（“CASA”）传达的合规政策和指示。然而，尽管 CASA 和 CACIB 在明显违规行为发生时实施了全球制裁合规计划并要求其子公司遵守该计划，但 CFM 在相关期间并未完全实施该计划。具体而言，尽管 CFM 拥有 KYC 信息，但未能完全限制与受制裁司法管辖区客户维护的 11 个个人账户相关的美元结算付款
2022 年 9 月 26 日 OFAC 与 CFM Indosuez 达成和解......
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![arXiv:2112.05882v2 [quant-ph] 2022 年 7 月 26 日](/simg/d/d75a2544fc57f6084957e5ed80f9baf03a969e32.webp)
