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遗传标记和LTC保险，CTD。
跟进今天早晨的帖子……《 2008年的遗传信息非歧视法》（GINA）使健康保险公司和雇主使用遗传信息根据遗传测试的结果进行歧视是非法的。但是，该法律不禁止将此类信息用于LTCI，残疾或人寿保险。一些州有[…]遗传标记和LTC Insurance，CTD。首次出现在偶然的经济学家中。
来源:偶发经济学家跟进今天早晨的帖子……《 2008年的遗传信息非歧视法》（GINA）使健康保险公司和雇主使用遗传信息根据遗传测试的结果进行歧视是非法的。但是，该法律不禁止将此类信息用于LTCI，残疾或人寿保险。一些州已禁止使用遗传标记在LTCI中。因此，已证明可以预测在社区样本中预测疗养院（NH）的遗传标志物（E4）可以用于在某些州承保LTCI策略。
跟进今天早上的帖子 不禁止使用此类信息用于LTCI， 一些状态 遗传标记，例如ApoE4（E4）但是，显然没有使用此类信息来承保政策的LTCI公司。
GINA的元观念是保护消费者免受保险公司的行动。但是，我认为，就LTCI而言，这种观点可能是有限的，并且希望LTCI覆盖范围的风险较低的消费者可能会受到当前的制度受到损害，在这种制度中，基于遗传标记的NH承认风险较高的个人具有此信息，而保险公司则没有。这可能会导致消费者的风险更高，而溢价过低，而较低的风险消费者收到的溢价则获得了太高的溢价。此外，不利的选择可能意味着LTCI公司覆盖生活库的保费可能太低了。当发生这种情况时，而且支出比保费大，公司通常会要求各州征求溢价，即使大多数LTCI政策都具有级别的高级保证。在这种情况下，州监管机构具有授予此类增长或冒险遭受保险公司陷入困境的不可避免的任务（第9-11页）。这会导致一些消费者放弃覆盖范围，因为他们需要增加护理的可能性（对LTCI的简要介绍；涵盖了许多问题）。
不可行的任务 带领一些消费者 关于LTCI的好简介；涉及许多问题 LTCI市场