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推出第四版全球最佳商业模式
摩根士丹利目前正寻求与摩根士丹利研究报告中涉及的公司开展业务。因此，投资者应注意，该公司可能存在利益冲突，这可能会影响摩根士丹利研究的客观性。投资者应将摩根士丹利研究视为做出投资决策的唯一因素。有关分析师认证和其他重要披露，请参阅本报告末尾的披露部分。+= 非美国关联公司雇用的分析师未在 FINRA 注册，可能不是该成员的相关人员，并且可能不受 FINRA 对与目标公司通信、公开露面和研究分析师账户持有的交易证券的限制。
表格 U5 诽谤金钱赔偿索赔
金钱损害赔偿索赔 FINRA 从未向仲裁员发布有关裁定实际诽谤索赔标准的指导。然而，U5 表格诽谤索赔正在增加；2020 年，此类索赔是第四大最常见的行业内索赔。近年来，FINRA 仲裁小组在诽谤案件中判处了多起高额损害赔偿，包括惩罚性赔偿。对于投资者、监管机构和我们的行业来说，一个重大问题是，仲裁员在裁定相关人员对其前公司的实际诽谤索赔时，可能不恰当地应用了信息标准的诽谤性质，而不是应用诽谤索赔的实际要素。或者，仲裁员可能会应用某种形式的不当解雇标准来代替诽谤标准。事实是，我们只是不知道，因为仲裁员没有接受过 FINRA 培训或有关适用正确标准的指导。因此，许多仲裁小组可能应用了错误的标准，或者以不正确和/或有差别的方式应用了正确的标准，从而导致仲裁结果不均衡和不公平——这当然会导致 CRD 和 BrokerCheck 报告不均衡和不公平。
解锁特斯拉的人工智能魔力……进入道场
摩根士丹利目前正寻求与摩根士丹利研究报告中涉及的公司开展业务。因此，投资者应注意，该公司可能存在利益冲突，这可能会影响摩根士丹利研究的客观性。投资者应将摩根士丹利研究视为做出投资决策的唯一因素。有关分析师认证和其他重要披露，请参阅本报告末尾的披露部分。+= 非美国关联公司雇用的分析师未在 FINRA 注册，可能不是该成员的相关人员，并且可能不受 FINRA 对与目标公司通信、公开露面和研究分析师账户持有的交易证券的限制。
CIO 战略公告 2024 年 3 月 17 日
花旗私人银行、花旗全球财富管理、花旗个人财富管理以及花旗个人国际投资均为花旗集团旗下企业（“花旗集团”），通过花旗集团的银行和非银行附属机构，为客户提供广泛的产品和服务。并非所有附属机构都提供所有产品和服务，也并非所有地点都提供所有产品和服务。在美国，投资产品和服务由花旗环球金融有限公司（“CGMI”）（FINRA 和 SIPC 成员）、花旗私人另类投资有限责任公司（“CPA”）（FINRA 和 SIPC 成员）以及花旗全球另类投资有限责任公司（“CGA”）提供。CPA 充当某些另类投资产品的分销商，面向某些合格客户群。CGMI 账户由 Pershing LLC（FINRA、NYSE、SIPC 成员）持有。投资管理服务（包括投资组合管理）通过 CGMI、CGA、花旗银行、NA 和其他附属咨询业务提供。保险由花旗个人财富管理通过花旗集团人寿保险代理有限责任公司 (“CLA”) 提供。在加利福尼亚州，CLA 以花旗集团人寿保险代理有限责任公司 (执照号 0G56746) 的名义开展业务。CGMI、CPA、CGA、CLA 和花旗银行是受花旗集团共同控制的关联公司。
投资策略公告| 2025年2月22日
花旗私人银行，花旗全球财富，花旗个人财富管理和国际花旗个人投资是花旗集团的企业（“花旗集团”），它为客户提供了通过银行和非银行的Citigroup的银行和非银行分支机构提供的广泛产品和服务。并非所有的产品和服务均由所有分支机构提供或在所有位置都可用。在美国，投资产品和服务由花旗集团全球市场公司（“ CGMI”），FINRA和SIPC成员，Citi私人替代品有限责任公司（“ CPA”），Finra和SIPC成员以及Citi Global Alternations，LLC（“ CGA”）提供。CPA充当某些合格客户细分市场的某些替代投资产品的分销商。CGMI帐户由纽约证券交易所Finra成员Pershing LLC携带。投资管理服务（包括投资组合管理）可通过CGMI，CGA，Citibank，N.A。和其他附属咨询业务。保险是由花旗集团（Citigroup Life Agency LLC）（“ CLA”）通过花旗个人财富管理提供的。在加利福尼亚州，CLA从事花旗集团人寿保险公司有限责任公司（许可号0G56746）的业务。CGMI，CPA，CGA，CLA和Citibank，N.A。是在花旗集团共同控制下的附属公司。
投资策略简报 | 2024 年 12 月 21 日
花旗私人银行、花旗全球财富管理、花旗个人财富管理以及花旗个人投资国际是花旗集团旗下的业务，通过花旗集团的银行和非银行附属机构，为客户提供广泛的产品和服务。并非所有附属机构都提供所有产品和服务，也并非所有地点都提供所有产品和服务。在美国，投资产品和服务由花旗环球金融有限公司（“CGMI”）、FINRA 和 SIPC 成员、花旗私人另类投资有限责任公司（“CPA”）、FINRA 和 SIPC 成员以及花旗全球另类投资有限责任公司（“CGA”）提供。CPA 充当某些另类投资产品的分销商，面向某些合格客户群体。CGMI 账户由 FINRA、NYSE、SIPC 成员 Pershing LLC 持有。投资管理服务（包括投资组合管理）可通过 CGMI、CGA、花旗银行、北美和其他附属咨询业务获得。保险由花旗个人财富管理通过花旗集团人寿保险代理有限责任公司（“CLA”）提供。在加利福尼亚州，CLA 以花旗集团人寿保险代理有限责任公司的名义开展业务（许可证号 0G56746）。CGMI、CPA、CGA、CLA 和花旗银行、北美是花旗集团共同控制下的附属公司。
2024 年度监管监督报告。......
提醒一下，与我们之前的检查和风险监控报告、调查结果报告和优先事项函一样，本报告不会产生任何新的法律或监管要求或对现有要求的新解释，也不会免除成员所根据联邦证券法律法规承担的任何现有义务。您不应推断 FINRA 要求成员所实施本报告中所述的任何超出现有联邦证券条款或 FINRA 规则要求的具体做法。相反，成员所可以考虑本报告中的信息，以制定新的或修改现有的做法，这些做法是合理设计的，以根据成员所的规模和业务模式实现对相关监管义务的遵守。此外，由于某些成员所的业务模式、规模或做法，某些问题可能不相关。
业务连续性计划-KBS Capital Markets Group
根据FINRA规则4370，每个FINRA成员公司必须制定并维护书面业务连续性计划，确定与紧急或重大业务中断有关的程序。此类程序必须经过合理设计，以使成员能够履行对客户的现有义务。此外，此类程序必须解决成员与其他经纪交易商和交易对手的现有关系。必须应要求FINRA工作人员立即提供业务连续性计划。在成员的运营，结构，业务或位置进行任何重大更改的情况下，每个成员必须更新其计划。每个成员还必须对其业务连续性计划进行年度审查，以确定是否需要对成员的运营，结构，业务或位置的变化进行任何修改。构成业务连续性计划的要素是灵活的，并且可以根据会员的规模和需求量身定制。但是，每个计划都必须至少地址：•数据备份和恢复（硬拷贝和电子）。•所有关键任务系统。•财务和运营评估。•客户与会员之间的交替通信。•成员及其员工之间的交替通信。•员工的替代物理位置。•关键业务组成部分，银行和对手的影响。•监管报告。KBS为KBS REIT提供支持和服务。公司没有客户或帐户。•与监管机构的通信； •如果成员确定其无法继续其业务，则会员将如何确保客户迅速访问其资金和证券。如果成员依靠另一个实体用于上述任何类别或任何关键任务系统，则成员的业务连续性计划必须解决此关系。披露要求每个成员必须向其客户披露其业务连续性计划如何解决未来重大业务中断的可能性以及成员计划如何应对各种范围的事件。至少必须在帐户开放时以书面形式向客户进行书面披露，并在会员网站上发布（如果会员维护网站），并应要求邮寄给客户。如果公司希望更改其业务模式，它将为FINRA提供必要的申请。批准后，它将纳入政策，以确保客户获得有关公司业务连续性计划的适当披露。目前在KBS-CMG网站上维护了公司的业务连续性计划。紧急联系信息每个成员应通过FINRA可以为成员指定规定的紧急联系信息，向FINRA报告。该成员的紧急联系信息包括将两个相关人员称为紧急联系人。至少一个紧急联系人应为高级管理人员和成员的注册校长。只有一个相关人的成员应指定为如果成员指定不是注册校长的第二个紧急联系人，则该人应是对成员业务运营了解的高级管理人员的成员。
