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由于技术进步，银行业务发生了变化。一方面，技术的现代化促进了银行的日常运营；另一方面，这也导致网络攻击数量的增加。人工智能引入了新的模型来检测和预防网络犯罪。一些欺诈行为也由于特定组织内部员工的参与而发生。因此，本研究关注了两个方面：机器和人。首先，本研究重点关注欺诈钻石理论，并分析了合理化、能力、感知压力和感知机会等因素，以了解欺诈者的心理。其次，对人工智能特征、威胁暴露、大数据管理、可解释性、成本效益和风险预测进行了评估，以探索它们在银行欺诈减少中的应用。研究数据是通过使用五项李克特量表的问卷从巴基斯坦 15 家银行收集的。使用 IBM SPSS 软件对数据进行了分析。相关性和回归分析后得到的结果证明，欺诈钻石理论和人工智能特征对网络犯罪具有积极而显著的影响。这项研究对巴基斯坦银行业做出了巨大贡献，因为它通过借助欺诈钻石理论了解欺诈者的心态，提供了完整的分析来控制组织内部的欺诈行为。同时，外部欺诈将借助人工智能来处理。这将促进银行的增长，最终促进一个国家的经济。
网络交易欺诈中的人工智能与人类心理学
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